marketinginsight.id – Di tengah meningkatnya biaya hidup dan ketidakpastian ekonomi, membangun kekayaan saja tidak cukup. Menjaga aset agar tetap aman, stabil, dan relevan untuk masa depan juga menjadi bagian penting dalam strategi wealth management jangka panjang.
Terkait hal tersebut, Head of Wealth Management PT Bank Maybank Indonesia Tbk, Aliang Sumitro menuturkan bahwa pengelolaan kekayaan yang sehat tidak hanya berfokus pada akumulasi aset semata. Menurut Aliang Sumitro, strategi yang baik perlu memastikan aset tetap terlindungi, relevan, dan dapat mendukung kebutuhan keluarga lintas generasi.
Oleh karena itu, terdapat empat langkah strategis yang dapat dilakukan untuk menjaga kekayaan tetap terlindungi di tengah perubahan kondisi ekonomi. Langkah pertama adalah melakukan evaluasi potensi risiko finansial sejak dini.
Langkah ini penting karena kondisi kesehatan, kehilangan pendapatan, maupun kebutuhan darurat dapat memengaruhi stabilitas keuangan apabila tidak diantisipasi sejak awal. Maka dari itu, strategi keuangan yang sehat perlu menyeimbangkan pertumbuhan investasi, perlindungan finansial, serta kesiapan menghadapi pengeluaran tak terduga.
Selanjutnya, langkah kedua adalah mengintegrasikan strategi investasi dan proteksi secara menyeluruh. Di tengah ketidakpastian ekonomi, pendekatan wealth management yang efektif tidak lagi memisahkan investasi dan perlindungan finansial sebagai dua hal berbeda.
Kedua elemen ini perlu berjalan beriringan untuk membantu menjaga keberlanjutan aset dan meminimalkan risiko finansial. Selain itu, integrasi ini berfungsi untuk memastikan tujuan keuangan jangka panjang tetap tercapai.
Kemudian, langkah ketiga adalah merencanakan keberlanjutan kekayaan sejak dini. Perencanaan masa depan bukan hanya ditujukan bagi individu dengan aset besar, tetapi bagi siapa pun yang ingin memastikan keluarganya tetap terlindungi.
Melalui perencanaan yang matang, proses pengelolaan hingga distribusi aset menjadi lebih terstruktur dan sesuai dengan tujuan. Untuk mendukung kebutuhan tersebut, Maybank Indonesia menghadirkan berbagai solusi perlindungan yang terpersonalisasi melalui layanan wealth management.
Beberapa solusi yang tersedia antara lain MyProtection Income Plus dengan manfaat tunai tahunan yang dijamin sejak tahun polis pertama. Tersedia juga MyProtection Legacy yang memberikan bonus 50% nilai pertanggungan dan perlindungan dari 77 jenis penyakit kritis.
Tidak hanya itu, Maybank Indonesia menyediakan solusi yang sesuai dengan prinsip Syariah, seperti MyProtection RENCANA Syariah. Produk ini memberikan manfaat tahapan pada tahun polis ke-11 dan 18 serta dilengkapi dengan fitur wakaf.
Pilihan syariah lainnya adalah MyProtection Amanah yang memberikan bonus loyalitas dan alokasi dana investasi 100% pada tahun ke-3 polis. Semua produk tersebut dirancang untuk memberikan ketenangan bagi nasabah melalui perlindungan finansial yang optimal.
Sementara itu, langkah keempat adalah menjaga keberkahan dan keberlanjutan aset melalui Maybank Shariah Wealth Management. Bagi nasabah yang memilih prinsip syariah, kebutuhan finansial tidak lagi hanya berfokus pada kreasi, akumulasi, dan preservasi kekayaan semata.
Dalam konsep ini, aset juga harus dimurnikan dan didistribusikan sesuai dengan nilai-nilai syariah. Menjawab kebutuhan tersebut, Maybank Indonesia menghadirkan solusi konkret berupa Wealth Purification dan Wealth Distribution.
Melalui solusi Wealth Purification, nasabah dapat mengelola keuangan sekaligus menyalurkan zakat, infak, sedekah, wakaf, hingga kurban secara praktis. Seluruh pengelolaan dana kebajikan tersebut sudah terintegrasi dalam satu ekosistem layanan perbankan.
Di sisi lain, solusi Wealth Distribution membantu nasabah merencanakan distribusi aset dan warisan secara terstruktur serta adil. Solusi ini sangat berguna untuk mempersiapkan warisan bagi generasi mendatang sekaligus meminimalkan konflik pembagian keluarga.
Pada akhirnya, menjaga aset sekaligus merencanakan masa depan menjadi bagian krusial dalam mencapai tujuan finansial jangka panjang. Aliang Sumitro menegaskan bahwa pendekatan menyeluruh ini akan mendukung masyarakat dalam mengembangkan aset sekaligus menjaga legasi finansial mereka.
Redaksi
